Stratégie ochrany
Predstavujeme konkrétne stratégie, ktoré používame — nie všeobecné frázy, ale overené riešenia s jasným účelom.
V Nagy & Kollár rozlišujeme medzi predaním produktu a vytvorením stratégie. Produkt je nástroj; stratégia je odpoveď na otázku, prečo práve tento nástroj, v tejto výške, v tomto čase a pre tohto klienta. Každá stratégia prechádza štyrmi fázami: diagnostika súčasného stavu, identifikácia rizík, návrh riešenia a pravidelná revízia. Revízie sú kľúčové — životné situácie sa menia a vaša stratégia musí kráčať s vami. Azure-trust paleta nášho vizuálneho štýlu nie je len estetická voľba; odráža hodnoty, ktoré presadzujeme: jasnosť, spoľahlivosť a pokoj z dobre upraveného majetku.
Každá oblasť je samostatná disciplína, no najlepšie výsledky dosahujeme, keď ich kombinujeme.
Mapujeme všetky riziká, ktorým váš majetok čelí — trhové, legislatívne, dedičské aj operačné. Na základe tohto mapovania navrhujeme konkrétne opatrenia: diverzifikáciu tried aktív, poistné zábezpeky, zmluvné doložky pri obchodných vzťahoch a kontingenčné plány pre prípad nečakaných udalostí. Výsledkom je písomný plán riadenia rizík, ktorý revidujeme minimálne raz ročne.
Životné poistenie a investičné poistné obálky môžu pri správnom nastavení plniť funkciu ochrany pred veriteľmi, daňovo efektívneho presunu majetku na deti aj dlhodobého zhodnocovania kapitálu. Porovnávame ponuky viacerých poisťovní a navrhujeme parametre — výšku poistnej sumy, beneficiárov, spôsob indexácie — presne podľa vašich potrieb.
Holdingy, nadácie, rodinné dohody — tieto nástroje nie sú len pre korporácie. Pre fyzické osoby s majetkom nad určitú hranicu môže správna štruktúra znížiť dedičské riziká, ochrániť kapitál pred obchodnými záväzkami a zjednodušiť budúci prevod na ďalšiu generáciu. Spolupracujeme s renomovanými právnikmi a daňovými poradcami; právne a daňové stanoviská vždy pochádzajú od licencovaných odborníkov.
Základom každého vzťahu v Nagy & Kollár je fiduciárny záväzok: konáme výhradne vo váš prospech. To znamená, že vám vždy vysvetlíme alternatívy, upozorníme na konflikty záujmov a odporučíme aj nečinnosť, ak je to pre vás to najlepšie riešenie. Poradenstvo zahŕňa pravidelné stretnutia, písomné odporúčania a dostupnosť pre otázky medzi stretnutiami.
Priame odpovede na otázky, ktoré dostávame najčastejšie.
Nie je to otázka absolútnej sumy, ale pomeru rizík a nákladov na ich riadenie. Bežne začíname pracovať s klientmi, ktorých celkový majetok (vrátane nehnuteľností a obchodných podielov) presahuje 200 000 €. Pri nižších hodnotách odporúčame konkrétne produkty bez komplexnej stratégie — a vždy to povieme priamo.
Prvá diagnostická fáza trvá zvyčajne dve až tri stretnutia počas troch až štyroch týždňov. Výsledkom je písomný dokument s odporúčaniami. Implementácia — teda otvorenie účtov, uzavretie poistení, prípadné právne kroky — trvá ďalšie štyri až osem týždňov podľa zložitosti.
Nie. Naším cieľom je ochrana a zachovanie majetku, nie maximalizácia výnosov. Výkonnosť investičných nástrojov závisí od trhových podmienok, ktoré nekontrolujeme. Garantujeme transparentný proces, fiduciárny záväzok a pravidelné revízie — nie výsledky, ktoré sú mimo našej kontroly.
Neposkytujeme daňové ani právne poradenstvo s licenčnou zodpovednosťou — na tieto oblasti spolupracujeme s externými odborníkmi. Nezaoberáme sa špekulatívnymi investíciami, kryptomenami ani produktmi s pákovým efektom. Naším zameraním je konzervačná stratégia, nie agresívny rast.
Pán Kollár mi v roku 2022 pomohol nastaviť poistné obálky po tom, ako sme dedili po otcovi nehnuteľnosti v troch krajoch. Oceňujem, že nikdy nestlačil do produktu, ktorý by bol výhodný pre neho — vždy vysvetlil plusy aj mínusy a nechal rozhodnutie na mne.
— Katarína Molnárová, Prešov
Rezervujte si bezplatnú diagnostickú konzultáciu a zistíme, ktoré stratégie sú pre vás relevantné.